El artículo original describe la MEBR del contexto mexicano. En Colombia, el principio equivalente debe aplicarse conforme al sistema y la normativa que correspondan a cada entidad. La base es gestionar el riesgo LA/FT de manera proporcional a la exposición real.

Etapas principales

1. Identificar: analizar clientes, productos, servicios, geografías, operaciones y canales.
2. Evaluar: estimar probabilidad e impacto con criterios documentados.
3. Mitigar: aplicar controles más intensos donde el riesgo sea mayor.
4. Monitorear: revisar comportamiento, alertas y cambios.
5. Documentar: conservar metodología, evidencia, aprobaciones y actualizaciones.

Clasificación del riesgo

La entidad combina actividad económica, residencia, beneficiarios, perfil transaccional, producto, canal y consultas relevantes. Las ponderaciones deben responder a su propia evaluación; una fórmula de ejemplo no constituye un modelo regulatorio universal.

El papel de la tecnología

Una plataforma conectada centraliza factores, automatiza evaluaciones, genera alertas, administra revisiones y actualiza perfiles con nuevas operaciones.

Gobierno y responsabilidad

La tecnología no reemplaza decisiones responsables. Se requieren políticas, validación, capacitación, revisión independiente y actualización periódica.

El módulo de gestión LA/FT de Dynamicore conecta evaluación, listas, alertas, casos y reportes con el core financiero.

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