La LFPIORPI y su reforma de 2025 pertenecen al marco jurídico mexicano y no son obligaciones colombianas. Sin embargo, sus ejes ofrecen aprendizajes para fortalecer la gestión del riesgo LA/FT en Colombia. Cada entidad debe validar sus obligaciones con fuentes oficiales y asesoría especializada.

Aprendizajes principales

Controles basados en riesgo

Los controles deben responder a la exposición de clientes, productos, geografías, operaciones y canales.

Beneficiarios finales

La entidad necesita procesos confiables para identificar, verificar y actualizar a las personas que poseen o controlan estructuras jurídicas, conforme al marco colombiano.

Monitoreo y tecnología

Los datos estructurados, reglas automáticas, alertas, casos y bitácoras mejoran la detección y el seguimiento. La tecnología requiere configuración y gobierno.

Capacitación y auditoría

Las políticas funcionan cuando el equipo las entiende y los controles se prueban. Los hallazgos necesitan responsables y fechas de corrección.

Cómo prepararse

1. Confirmar las obligaciones aplicables en Colombia.
2. Actualizar la evaluación institucional de riesgo.
3. Revisar información de clientes y beneficiarios.
4. Probar monitoreo, escalamiento y reportes.
5. Conservar evidencia para auditorías.

La tecnología LA/FT de Dynamicore centraliza factores, alertas, casos y reportes, sin reemplazar la evaluación jurídica.

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